自去年以来，中国开始全面加强针对购换汇的管控。2017年7月1日，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正式落地，标志着此前中国因外汇储备回升而短暂享受的宽松管制期完全结束。当前，世界政经格局不稳，中国更面临贸易战威胁。在此背景下，有向海外进行汇款需求的华人大都担心中国会进一步加强针对外汇的管控。上周，中国外汇局连发两文，强调将加强对外汇违规案件的打击，并以点名通报形式批评了27起外汇违法违规典型案件。这不禁让人意识到，中国对于外汇的严控程度或许又抵新高。海外华人想要从汇款出境，已几乎无路可走。

连发两文 

外汇局重点打击违规案件

自去年7月1日起，中国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（下称《管理办法》）正式实施。这意味着，普通中国公民在购汇时非但要继续承受每年每人购汇额度不超过等额5万美元的限制，在向外汇款时，更需注意“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”的新政策。不久前，中国网络流传一成都家庭向境外汇出几万美元，被外汇局电话打上门来拒绝，已购成美元的外汇更被退回成人民币的消息，似乎印证外汇局和基层银行已开始严格执行《管理办法》，加强对普通民众的外汇管制。

话带玄机

 外汇管控上升至重要高度

点名通报

蚂蚁搬家者被罚116万

紧跟《秩序》之后，外汇局又刊发《国家外汇管理局关于外汇违规案例通报》（下称《通报》）一文。这也是进入2018年来，外汇局第二次就中国外汇违规典型案例进行通报。

　　《通报》共汇集27则违规案例，4则为个人违规案例。其中，“案例24”、“案例25”同非法买卖外汇有关，“案例26”涉及第三方平台购汇行为，“案例27”则关乎“分拆逃汇”。这三类案例，实际上也指向了当前华人最惯用的几类向外汇款方式——地下钱庄、黑市交易、蚂蚁搬家等。

　　蚂蚁搬家几乎是每个在海外生活的华人都曾听闻、接触、甚至尝试过的违规购汇方法。在外汇管控相对宽松的年代，也确实有不少华人通过拆分汇款的方式转移了资产，甚至在海外买了房子。但在当下，蚂蚁搬家显然已经成为了外汇局严格打击的对象。

　　在《通报》给出的“案例27”中，河北籍的赵某在“2016年1月至2017年12月……利用本人及他人共计55人的个人年度购汇额度，将个人资产分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计245.31万美元。该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款116万元人民币。”

　　赵某的购汇时间跨度长达两年，显然并不是在某一个时间段内集中汇款的，但依然被外管局“盯”上了。由此可见，外管局对于个人违规外汇行为的查处力度之强。

　　此外，《通报》中还对多家疏于查漏的银行作出罚款批评。这意味着，中国不仅对个人购汇作出严格限制，也要求基层银行在处理外汇事务时必须严格执行规定，否则可能给自己惹来麻烦。《通报》还对支付宝和微信财付通这两家移动支付巨头作出了批评和罚款。这意味着，第三方支付机构无法深入参与被严格控制的外汇业务，一度被看好的支付宝、微信转外汇的方式也被彻底封死了。